Première étape du processus de blanchiment, le placement consiste à introduire l'argent à blanchir (cash) au niveau d'un maillon faible:
• Ayant un objet purement criminel:Durant la phase d'empilage, on multiplie les transferts pour brouiller les pistes:
Casinos,
Agents de change véreux,
Entreprises servant de couverture (prestations fictives, manipulation de factures...)
Hommes de paille
Toute activité brassant beaucoup de liquidités
• Peu regardant:
Banques laxistes,
Centres financiers offshore et paradis fiscaux...
• Transports physiques:Au cours de l'intégration, l'argent est récupéré blanchi et peut être investi dans les circuits de l'économie officielle: immobilier, tourisme, finance...
Avions, bateaux, camions, tracteurs, valises...
Commis voyageurs: schtroumpfs ou smurfs dans la terminologie anglo-saxonne
• Transferts électroniques:
Transmissions par câble,
Virements électroniques de comptes en comptes, de continent à continent...
• Multiplication des opérations financières:
Conversions en lettres de crédits, chèques de voyage, mandats postaux etc...
Prêts apparents (le prêt demandé pour un investissement est "garanti" par le montant d'un compte numéroté, détenu dans la même banque par l'emprunteur; le montant du prêt correspond à celui du dépôt, et les intérêts à payer aux intérêts perçus sur le compte numéroté, moins les commissions)